暗号通貨の投資メリット：ビットコインはポートフォリオに入るか？

数年前まで、暗号通貨が何であるか知っている人は、街行く人の10人に1人だった。今では、暗号企業の名前を冠したプロスポーツ・スタジアムがあり、スーパーボウルの広告スポットがあり、キム・カーダシアン、マット・デイモン、そしてもちろんイーロン・マスクのような有名人が暗号通貨言説の一部となっている。

しかし、ビットコインやイーサリアムのような暗号通貨の価格高騰に伴う宣伝や誇大広告の一方で、詐欺や暴落も後を絶たない。

ここでは、独立性や柔軟性から潜在的な高リターンまで、暗号通貨が投資家に提供できる利点を探り、暗号通貨に投資するかどうか、より多くの情報を得た上で決断できるようにします。

高まる暗号通貨の人気

その魅力を理解するために、数字を見てみよう。フォーブスによると、暗号通貨全体の世界的な時価総額は現在約2兆4,400億ドルで、中でもビットコインは推定時価総額1兆3,600億ドルでトップを走っている。

英国では暗号通貨の認知度が急上昇しており、2024年には700万人の英国人が何らかのデジタル通貨を所有すると推定されている。世界全体では、その数は6億人を超える。

このような関心の高まりは、人々のお金に対する考え方の変化だけでなく、投資ポートフォリオの多様化に対する欲求を反映している。これらの数字は暗号通貨を直接所有する投資家をカウントしているが、上場投資信託（ETF）のような暗号通貨投資ビークルの利用可能性も増加しており、多額の投資が集まっている。

暗号通貨投資のメリット

リスクはあるものの、投資家が暗号通貨に惹かれる理由はいくつかある。ここでは、主な利点をいくつか紹介しよう：

·       伝統的な金融機関からの独立性

暗号通貨の特徴として、伝統的な銀行システムからの独立性が挙げられる。政府や中央銀行によって管理されている従来の不換紙幣（英ポンド、米ドル）とは異なり、暗号通貨は一般的に分散型である。

取引に銀行のような仲介業者を通す必要がないため、ユーザーは自分の資産をよりコントロールしやすくなる。プライバシーと自律性を重視する投資家にとって、暗号のこの側面は特に魅力的だろう。

ビットコインやその他の暗号通貨では、銀行の営業時間、地理的な国境、伝統的な金融機関が課す取引手数料に制限されることはありません。この独立性により、暗号投資家は従来の資産では実現が難しいレベルのコントロールを得ることができる。

·       アクセスの障壁を下げる

投資口座や最低投資額、特定の資格が必要とされることが多い従来の投資とは異なり、暗号通貨はインターネットにアクセスできればほぼ誰でもアクセスできる。ロンドンや東京にいても、オーストラリアの僻地にいても、暗号通貨を始めるのに必要なのはデジタル・ウォレットだけだ。

このような包括性により、特に伝統的な金融から疎外されていると感じている人々にとって、暗号は魅力的な選択肢となっている。

最近まで、暗号通貨の売買は技術的な理解を必要とする詳細なプロセスであり、技術的な知識という形でアクセスの障壁があったことは注目に値する。しかし現在では、携帯電話やコンピューターから直接デジタル資産を売買・取引できるようになり、投資がはるかに身近になった。

·       迅速で柔軟な取引

暗号通貨取引は驚くほど迅速で適応性が高い。ビットコインやその他の暗号通貨を使った取引は、取引規模や送金者と受取人の所在地に関係なく、数分以内に完了する。このスピードは、特に国際的な銀行送金に何日も待たされることに慣れている人々にとって、大きな利点である。

これは、迅速で安全な決済が財務管理の通常の一部である先進国の投資家にとっては、大きなメリットとは思えないかもしれない。しかし、多くの発展途上国では同じレベルの金融インフラを享受していないため、暗号通貨には大きな利点がある。

また、ハイパーインフレや通貨統制に見舞われている国では、代替決済手段として有用である。決済のメリットは投資家には直接関係しないが、一般的に普及率が高まれば価格も上昇する。

·       暗号は眠らない

暗号市場の24時間365日の性質は、投資家がいつでも好きな時に取引できることを意味する。各取引日の終わりに閉鎖される株式市場とは異なり、暗号市場は常にオープンであるため、投資家は市場の変化に素早く反応し、新たな機会を利用することができる。

·       透明性

暗号通貨はブロックチェーン技術に基づいて構築されており、従来の金融と比べていくつかの利点がある。ブロックチェーンは、取引が誰でも閲覧できる公開台帳に記録されるため、その透明性で知られている。

暗号通貨を支えるテクノロジーは、仲介者を必要としない迅速なピアツーピア取引も可能にしている。ブロックチェーン上にコード化された自己実行型契約であるスマート・コントラクトのようなイノベーションは、暗号通貨が金融技術で可能なことの限界を押し広げている一例に過ぎない。

現代の最先端技術に関心のある投資家にとって、暗号通貨への投資は、常に進化し続ける金融システムの一部になる機会を意味する。

·       大きな利益の可能性

暗号通貨投資の最大の魅力は、高いリターンの可能性であることは否定できないからだ。暗号通貨がフリンジ的な関心から主流になるのを見ることができたのは、これが唯一の本当の理由だ。

2010年以降、ビットコインは0.09ドルから2024年3月の史上最高値73,835ドルまで成長した。クリプトのボラティリティ（リスク記事で取り上げたとおり）は大きな損失につながる可能性がある一方で、伝統的な資産では達成困難な高リターンの機会も生み出している。

もちろん、この利益には慎重に取り組む必要がある。クリプトの成長から利益を得た投資家がいる一方で、大きな損失に直面した投資家もいる。しかし、リスクを受け入れることを厭わない投資家にとっては、高いリターンの可能性を秘めた暗号は、分散投資戦略にとって魅力的な投資対象である。

幅広いポートフォリオに暗号分散投資を加える

伝統的な投資家にとって、暗号の主なメリットの1つは、ポートフォリオを多様化できることだ。暗号はボラティリティが高いが、株式や債券のような伝統的な資産とは無関係に動くこともある。

つまり、株式市場が下落しても、暗号通貨がそれに追随するとは限らない。既存のポートフォリオに暗号通貨を加えることで、投資家はさまざまな種類の資産にリスクを分散することができ、ある分野の損失を別の分野の利益で相殺できる可能性がある。

同時に、暗号への適度な配分は、強気相場が発生した時や発生した場合に、顕著な追加リターンを追加するのに役立つと同時に、調整局面や暴落時のダウンサイドを抑えることができる。

暗号通貨への投資は良いことなのか？

では、暗号通貨への投資は良いのだろうか？その答えは、あなたの財務目標、リスク許容度、投資スケジュールによって異なる。独立性、アクセスのしやすさ、柔軟性、潜在的な高リターンが暗号通貨を魅力的な選択肢にする人もいる。また、ボラティリティとセキュリティ・リスクがこれらのメリットを上回る人もいるだろう。

しかし、はっきりしているのは、暗号通貨は今後も存在し続けるということだ。暗号通貨が通貨として主流になるにせよ、投資手段として残るにせよ、暗号通貨が金融業界に与える影響は否定できない。どんな投資でもそうだが、苦労して稼いだ資金を投入する前に、徹底的なリサーチを行い、リスクとリターンの両方を理解することが不可欠だ。

暗号とポートフォリオ

暗号通貨は投資家にとって、アクセスのしやすさ、独立性、ポートフォリオの多様化、技術主導のイノベーションなど、いくつかの潜在的なメリットを提供する。しかし、アップサイドが魅力的である一方で、暗号通貨への投資にはリスクを明確に理解した上で取り組むことが不可欠だ。

投資を検討されていらっしゃるのであれば、私たちにご連絡いただき、オープンで偏りのないお話をさせていただければと思います。

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